لا تشكل البيانات التالية نصيحة استثمارية أو أي نصيحة أخرى بشأن الخدمات المالية أو الأدوات المالية أو المنتجات المالية أو الأصول الرقمية. وهي تهدف إلى تقديم معلومات عامة. لا تشكل البيانات التالية عرضًا لإبرام عقد لشراء أو بيع الأدوات المالية والمنتجات المالية أو دعوة لتقديم مثل هذا العرض وشراء أو بيع أي أصل رقمي معين.
تخضع الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة لتقلبات عالية في القيمة. من الممكن حدوث انخفاض في القيمة أو خسارة كاملة في أي وقت. يمكن أن يؤدي فقدان الوصول إلى البيانات وكلمات المرور أيضًا إلى خسارة كاملة.
قد يكون الدخول إلى عالم التداول أمرًا شاقًا. هناك مفاهيم وآليات مالية أساسية قيد اللعب، والأسواق المالية ليست معروفة تمامًا بكونها بسيطة وسهلة الفهم. لكن لا تيأس! هذه المقالة عبارة عن خريطة طريق لمساعدة الوافدين الجدد على فهم أساسيات ماهية التداول وكيف يعمل.
هل أنت مستعد للبدء؟ هيا بنا!
ماهو التداول
التداول يشمل شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم بهدف تحقيق أرباح استنادًا إلى تقلبات أسعار هذه الأصول. هناك أنواع مختلفة من التداول، ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات وأدوات متنوعة لاتخاذ قرارات بشأن مواعيد الشراء والبيع للأصول المختلفة. الهدف في النهاية هو الربح من الفروقات في الأسعار.
ها هو مثال بسيط: عندما بدأت جائحة كوفيد-19 وأصبح السفر مستحيلاً فجأة، هبطت أسعار أسهم شركات الطيران بنسبة تصل إلى 12% في يوم واحد في منتصف مارس. كانت هذه فرصة للمتداولين لشراء أصول شركات الطيران بأسعار منخفضة على أساس تكهنات بأن أسعار الأسهم سترتفع مرة أخرى بعد انتهاء الجائحة. إذا حدث ذلك (وحدث بالفعل!)، يمكن للمتداولين تحقيق أرباح.
يمكن أن يتراوح إطار الزمن للتداول من الاستثمارات على المدى الطويل إلى الصفقات القصيرة الأجل التي تستمر لدقائق أو ساعات أو أيام. ينطوي التداول على تقييم ظروف السوق والعوامل الاقتصادية، والتحليل الفني، وأحيانًا التكهن. باختصار، يتعلق الأمر بتوقع كيفية تحرك الأسعار، واتخاذ قرارات التداول استنادًا إلى ذلك.
كيف يعمل التداول؟
المبدأ الأساسي الذي يجعل التداول يعمل هو العلاقة بين العرض والطلب. عندما يكون هناك المزيد من المشترين مقارنة بالبائعين، يزداد الطلب — وكذلك الأسعار. عندما يفوق عدد البائعين عدد المشترين، يتراجع الطلب، مما يؤدي إلى انخفاض الأسعار. يمكن أن يحدث هذا لأسباب عديدة: اتجاهات السوق، الأحداث الجيوسياسية مثل الحرب أو العقوبات الاقتصادية، الكوارث الطبيعية مثل الجفاف، أو التطورات التكنولوجية.
بالإضافة إلى ذلك، يعتمد ربح المتداول على تطابق سعر السوق في النهاية مع توقعاته — على سبيل المثال، افترض متداولنا أن أسعار أسهم شركات الطيران ستزيد مرة أخرى. إذا استمرت الجائحة وانهارت جميع شركات الطيران، ستكون هذه التكهنات خاطئة وسيخسر المتداول المال.
يتضمن التداول سلسلة من الخطوات. إليك نظرة عامة مبسطة على كيفية عمل التداول عادةً:
- التعليم والاستراتيجية: يجب على التجار أن يتعلموا عن الأسواق والأصول المختلفة واستراتيجيات التداول. كلما تعلموا أكثر، كلما كانوا أكثر استعدادًا لاتخاذ القرارات – ولكن هذا لا يضمن الربح.
- تحليل السوق: يحلل التجار شروط السوق والاتجاهات والأخبار والمؤشرات لتحديد الفرص المحتملة. يشمل ذلك دراسة الرسوم البيانية للأسعار والأنماط والبيانات الاقتصادية وأداء الشركات أو الأحداث العالمية التي تؤثر على السوق.
- فتح موقع: بناءً على تحليلهم، يقررون التجار متى وماذا يشترون أو يبيعون. يضعون الطلبات من خلال وسيط أو منصة تداول. اليوم، يمكن القيام بذلك عبر منصات على الإنترنت أو تطبيقات البنوك.
- رصد وإدارة المواقع: يجب على التجار مراقبة مواقفهم، باستخدام أوامر وقف الخسارة لتقليل الخسائر المحتملة وأوامر جني الأرباح لتأمين الأرباح. يساعدهم المراقبة المستمرة على التفاعل مع تغيرات السوق وضبط استراتيجياتهم لتقليل الخسائر المحتملة.
- إغلاق المواقع: يُغلق التجار مواقعهم عندما يحققون الربح المرجو، أو يصلون إلى مستوى وقف الخسارة المحدد، أو عندما تشير شروط السوق إلى ضرورة الخروج.
- الاستعراض والتحليل: بعد إغلاق التجارة، غالبًا ما يستعرض التجار أدائهم، ويحللون ما الذي عمل بشكل جيد وما الذي لم يعمل. يساعد هذا في تحسين استراتيجياتهم للصفقات المستقبلية.
- إدارة المخاطر: يعطي التجار الناجحون أولوية لإدارة المخاطر. ينوعون محافظهم، ويستخدمون أحجام مواقف مناسبة، ويضعون مستويات وقف الخسارة، ويتجنبون المخاطرة بكميات كبيرة من رأس المال في صفقة واحدة.
تذكر، التداول ينطوي على مخاطر ولا تؤدي جميع الصفقات إلى تحقيق أرباح! يتطلب الأمر الانضباط والتعلم المستمر والتكيف مع تغيرات ظروف السوق. لا شيء مؤكد في التداول: تقلبات السوق والأحداث الاقتصادية وحتى الأخبار غير المتوقعة يمكن أن تؤثر – وستؤثر – على نتائج التداول.
ما هي فوائد التداول؟
على الرغم من المخاطر التي ينطوي عليها، يوفر التداول العديد من المزايا. القدرة على تحقيق عوائد مالية عالية هي المحرك الرئيسي لكثير من الأشخاص للانخراط في عالم التداول الديناميكي والأسواق المالية. هناك العديد من الفرص بما في ذلك:
القدرة على الربح: بفضل التحليل المهاري والاستراتيجية الصحيحة، يمكن للمتداولين الاستفادة من اتجاهات السوق الصاعدة والهابطة، مما يزيد من استثماراتهم الأولية بشكل محتمل.
السيولة: توفر الأسواق عموماً سيولة عالية، حيث يكون عادةً هناك مشتري أو بائع متاح. تسمح هذه السيولة للمتداولين بدخول وخروج المراكز بسهولة، مما يقلل من خطر عدم قدرتهم على تنفيذ الصفقات.
المرونة: الالتزام الزمني والاستراتيجيات في التداول مرنة. يمكن للمتداولين اختيار التداول القصير الأمد أو الطويل الأمد، واختيار أصول مالية مختلفة، وتكييف الاستراتيجيات استنادًا إلى تغيرات ظروف السوق.
التكنولوجيا والأدوات: في الوقت الحالي، يعتمد المتداولون على منصات التداول عبر الإنترنت والموارد التي تمكنهم من جمع البيانات وتحليلها وتنفيذ الصفقات بكفاءة.
التعلم المستمر: المشاركة في التداول يعني الالتزام بالتعلم المستمر. يطور المتداولون مهاراتهم باستمرار، وفهمهم للأسواق، واستراتيجياتهم، مما قد يساعدهم على اتخاذ قرارات تداول أفضل – وربما تحقيق أرباح أعلى.
الاستقلالية: يتيح التداول للأفراد السيطرة على قراراتهم المالية. يتحكم المتداولون في محافظهم واستراتيجياتهم وتوقيت صفقاتهم.
على الرغم من وجود العديد من الفرص في التداول، فإنه ينطوي أيضًا على مخاطر. قد تؤدي تقلبات السوق والأحداث الغير متوقعة والتقلبات إلى خسائر. بالإضافة إلى ذلك، قد يتطلب التداول الناجح الانضباط والفهم العميق للأسواق وإدارة المخاطر بعناية، والتعلم المستمر لكي تتمكن من التكيف مع تغيرات ظروف السوق.
استمتع بالتعلم وتأكد من مواصلة التعلم إذا كنت تعتقد أن التداول مناسب لك.